El Know Your Customer (KYC) o «Conoce a tu Cliente», es un proceso fundamental en el ámbito financiero y empresarial. Consiste en la verificación de la identidad de los clientes de manera fehaciente, antes de realizar cualquier tipo de transacción.
El objetivo es que las empresas estén seguras de que los clientes sean genuinos y cumplen con los requisitos legales y regulatorios. El KYC implica recopilar y verificar información personal para mitigar riesgos.
Características
Garantice el cumplimiento de la normativa y simplifique la verificación de usuarios en segundos gracias al KYC.
Reconocimiento Biométrico
Prueba de Vida
Verificación de Edad
Al verificar la edad de sus clientes puede generar confianza y prevenir el robo de identidad y el fraude digital.
Verificación Robusta
La verificación de identidad hace que los procesos de valoración de riesgos sean mucho más certeros y fiables.
Descentralización
Un onboarding antes requería de una presencialidad por parte del cliente, ahora los desplazamientos no son necesarios.
Seguridad
Los sistemas habilitados para la puesta en marcha de los procesos KYC cumplen con todos los parámetros vigentes.
Integrable
Agilidad
Proceso de KYC de Rubricae Secure
Dentro de nuestro proceso integral, referente a KYC (Conoce a tu cliente) y AML (Lucha contra el blanqueo de capitales), implementamos un sistema de análisis de riesgo y verificación de personas que coteja más de 15 listas internacionales de obligado Cumplimiento Normativo.
Gracias a la flexibilidad de nuestra plataforma, podemos integrarnos con cualquier otra lista de control externa de nuestros clientes. El resultado
de todas estas verificaciones se presentan en un detallado informe que garantizará el cumplimiento de la normativa.
Conexión con listas de control
Consulte con bases de datos de personas que están expuestas a situaciones de riesgo.
- Base de datos mundial de presidentes
- Líderes mundiales de la CIA
- Políticos mundiales
- Miembros del Parlamento de la UE
- Asamblea Parlamentaria del CdE
- Sanciones consolidadas de la ONU
- Lista Negra SDFM
- SECO Suizo Sanciones / Embargos
- Listas OFAC
- Lista de personas prohibidas en los Estados Unidos
- Lista consolidada de objetivo GB
- Lista consolidada del SEAE
- Lista nacional kirguisa de la UIF
- Fichero ASNEF
- Insolvencia de Directores descalificados de GB
- INTERPOL Avisos Rojos
- Personas de interés especial (a través de Dow Jones)
Legalidad
Nuestra solución de listas de control AML cumple con las directivas del SEPBLAC, KYC (Know Your Customer), AML (Anti Money Laundering) y RGPD (Protección de Datos) y la Ley 10/2010.
Casos de uso
El KYC de la plataforma Rubricae Secure; Un Enfoque Integral
Banca Minorista
- Apertura de Cuentas Bancarias.
- Concesión de Créditos.
Banca Corporativa
- Prevención de Lavado de Dinero.
Banca de Inversión
- Compliance en Transacciones de Mercado de Capitales.
- Evaluación de Inversionistas.
Banca Privada
- Gestión de Patrimonio.
- Herencia y Planificación Fiscal.
Cajas de Ahorro
- Onboarding de cliente.
- Verificación de identidad compra-venta de una vivienda.
Fintech y Banca Digital
- Apertura de Cuentas en Línea.
- Prevención de Fraude en Pagos Electrónicos.
Beneficios
KYC, una nueva manera de entablar relación con el cliente:
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Rubricae Secure: La plataforma de Identidad Digital 360 segura y eficiente para su empresa.
