KYB

Impulsando relaciones comerciales seguras y confiables en el mundo corporativo

El Know Your Business (KYB), o «Conoce a tu Empresa», es una extensión del KYC que se enfoca en las transacciones comerciales con entidades corporativas. Al igual que en el KYC, el KYB implica verificar la identidad y la legitimidad de las empresas con las que se va a realizar un negocio mediante diversos procesos y revisiones.

Características

Descubre las características y funcionalidades más relevantes de los procesos de verificación KYB

Identificación Empresarial

Reconoce empresas y sus datos esenciales para relaciones comerciales.

Cumplimiento Normativo

Asegura que la empresa cumple con las regulaciones y estándares legales.

Verificación de Documentos

Valida documentos comerciales para evitar fraudes y riesgos financieros.

Análisis de Riesgo

Evalúa y gestiona los riesgos asociados a las relaciones comerciales.

Punto de Decisión

Facilita decisiones empresariales basadas en datos fiables y verificados.

Protección Anti-fraude

Mitiga el riesgo de fraude al verificar la autenticidad de las empresas.

Integración de Datos

Integra datos externos como registros comerciales o BBDD públicas y privadas.

Automatización

Automatización de procesos de identificación empresarial, la verificación documental y el Risk assessment.

Casos de uso

Conoce los principales casos de uso para el uso del proceso KYB:

Banca

  • Apertura de cuentas empresariales.
  • Evaluación de riesgos de crédito.

Bienes Raíces

  • Verificación de inquilinos o compradores comerciales.
  • Confirmación de la estructura corporativa.

E-Commerce

  • Verificación de autenticidad de tiendas en línea.
  • Protección contra fraudes de vendedores comerciales.

Aseguradoras

  • Verificación de identidad de empresas aseguradoras.
  • Evaluación del riesgo de la aseguradora.

Sector Energético

  • Verificación de contratistas y proveedores energéticos.
  • Seguridad y legalidad en la gestión de energía.

 

Legal & Compliance

  • Verificación de proveedores y socios comerciales.
  • Validación del cumplimiento legislativo de nuevos partners o clientes.
  • Cumplimiento de regulaciones comerciales.

 

Casos de uso

Conoce los casos de uso de la solución de firma electrónica para cada una de las áreas de negocio

Recursos Humanos

Contratos laborales temporales e indefinidos
Prevención de riesgos laborales
Contratos de confidencialidad
Documentación de entrega de equipos y material de trabajo

Área Comercial

Procesamiento de órdenes de ventas
Órdenes de compra
Mandatos SEPA
Contratos de servicios con proveedores, acreedores, clientes y colaboradores.

Finanzas

Procesamiento de gastos
Auditorías y aprobación de inventarios
Cierres de inventario
Transferencias de activos
Apertura de cuentas

Área Legal

Actas de consejos de administración
Convocatorias de juntas de accionistas
Pactos de socios y contratos de irversión, etc

Seguros

Suscripción y repositorio de pólizas
(verificación de la cobertura de la póliza)
Tramitación siniestros, IMS
Gestión de cobros y pagos
FNOL, Registro de siniestro
(Servicios de reporting e intercambio de datos)

Descargar Guía: Ventajas de la firmar digital →

Logística

Identificación de receptor de mercancía
Notificación de envío y entrega
Seguimiento de mercancía
Firma de contrato cliente-proveedor
Notificación de cambio de condiciones del servicio

Beneficios

¿Conoces ya los beneficios de implantar el KYB en tus procesos de negocio?

1. Ahorro en Tiempo y Agilidad

Los procesos de onboarding de cliente comercial se aceleran significativamente, permitiendo cerrar contratos y realizar transacciones de manera ágil.

2. Reducción del Fraude

Identifica empresas fraudulentas o de alto riesgo al verificar su autenticidad, esto disminuye la posibilidad de involucrarse en actividades ilícitas o fraudulentas.

3. Cumplimiento Normativo Mejorado

Facilita el cumplimiento de regulaciones y leyes como las relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Protege a la empresa de sanciones y multas.

4. Mejora Estratégica

Proporciona información fiable sobre la empresa, lo que facilita la toma de decisiones bien fundamentadas en cuanto a asociaciones comerciales, concesión de crédito y gestión de riesgos.

5. Gestión del Riesgo de Solvencia

Permite una evaluación más precisa de la solvencia crediticia de las empresas, lo que ayuda a minimizar el riesgo crediticio y a tomar decisiones financieras más sólidas.

6. Reputación y Confianza

Demostrar un compromiso con la debida diligencia y la transparencia, aumenta la confianza de los clientes, socios comerciales y reguladores. Esto potencia la reputación de la empresa.

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