KYC

Tu seguridad financiera, nuestro compromiso con la integridad y legalidad

El Know Your Customer (KYC) o «Conoce a tu Cliente», es un proceso fundamental en el ámbito financiero y empresarial. Consiste en la verificación de la identidad de los clientes de manera fehaciente, antes de realizar cualquier tipo de transacción. El objetivo es que las empresas estén seguras de que los clientes sean genuinos y cumplen con los requisitos legales y regulatorios. El KYC implica recopilar y verificar información personal para mitigar riesgos.

Características

Garantice el cumplimiento de la normativa y simplifique la verificación de usuarios en segundos gracias al KYC.

Reconocimiento Biométrico
Compruebe que sus clientes son quién dicen ser en un proceso rápido y seguro.
Prueba de Vida
Asegúrese de que su cliente no está siendo suplantado por un tercero.
Verificación de Edad

Al verificar la edad de sus clientes puede generar confianza y prevenir el robo de identidad y el fraude digital.

Verificación Robusta

La verificación de identidad hace que los procesos de valoración de riesgos sean mucho más certeros y fiables.

Descentralización

Un onboarding antes requería de una presencialidad por parte del cliente, ahora los desplazamientos no son necesarios.

Seguridad

Los sistemas habilitados para la puesta en marcha de los procesos KYC cumplen con todos los parámetros vigentes.

Integrable
El proceso KYC puede ser integrado con otros sistemas externos de cliente.
Agilidad
Un proceso completo de KYC puede ser llevado a cabo en 5 minutos.

Casos de uso

El KYC en el mundo de la Banca; Un Enfoque Integral

Banca Minorista

  • Apertura de Cuentas Bancarias.
  • Concesión de Créditos.

Banca Corporativa

  • Prevención de Lavado de Dinero.

Banca de Inversión

  • Compliance en Transacciones de Mercado de Capitales.
  • Evaluación de Inversionistas.

Banca Privada

  • Gestión de Patrimonio.
  • Herencia y Planificación Fiscal.

Cajas de Ahorro

  • Onboarding de cliente.
  • Verificación de identidad compra-venta de una vivienda.

Fintech y Banca Digital

  • Apertura de Cuentas en Línea.
  • Prevención de Fraude en Pagos Electrónicos.

 

Casos de uso

Conoce los casos de uso de la solución de firma electrónica para cada una de las áreas de negocio

Recursos Humanos

Contratos laborales temporales e indefinidos
Prevención de riesgos laborales
Contratos de confidencialidad
Documentación de entrega de equipos y material de trabajo

Área Comercial

Procesamiento de órdenes de ventas
Órdenes de compra
Mandatos SEPA
Contratos de servicios con proveedores, acreedores, clientes y colaboradores.

Finanzas

Procesamiento de gastos
Auditorías y aprobación de inventarios
Cierres de inventario
Transferencias de activos
Apertura de cuentas

Área Legal

Actas de consejos de administración
Convocatorias de juntas de accionistas
Pactos de socios y contratos de irversión, etc

Seguros

Suscripción y repositorio de pólizas
(verificación de la cobertura de la póliza)
Tramitación siniestros, IMS
Gestión de cobros y pagos
FNOL, Registro de siniestro
(Servicios de reporting e intercambio de datos)

Descargar Guía: Ventajas de la firmar digital →

Logística

Identificación de receptor de mercancía
Notificación de envío y entrega
Seguimiento de mercancía
Firma de contrato cliente-proveedor
Notificación de cambio de condiciones del servicio

Beneficios

KYC, una nueva manera de entablar relación con el cliente:

1. Gestión de Riesgos

Incorporando el proceso de verificación KYC se evita el fraude y los daños a terceros.

2. Experiencia de Cliente

Al no ser necesarios los desplazamientos, la experiencia de cliente mejora sustancialmente, además de la conversión.

3. Mejora de la Reputación

Los clientes van a tener una mayor percepción de que la empresa respeta y cumple con todos los mecanismos de seguridad necesarios.

4. Acceso a Otros Mercados

Gracias a su descentralización, permite que una persona en otro país sea un potencial cliente.

5. Mejora del ROI

Gracias a que los procesos son más rápidos y automatizados, estos son más baratos, cómodos y además estos se incrementarán en volumen.

6. Compliance

Las tendencias digitales apuntan a que llegará el momento en que estos procesos sean requeridos por las administraciones regulatorias.

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