El fraude de identidad es un problema cada vez más grave en la era digital, con un aumento alarmante en los últimos años. Según el Informe sobre Cibercriminalidad 2023 del Ministerio del Interior, los delitos relacionados con la cibercriminalidad, incluidos el robo y fraude de identidad, han aumentado un 31% en el último año en España.
Además, la Agencia de la Unión Europea para la Ciberseguridad (ENISA) estima que más del 60% de las empresas europeas han sido afectadas por fraudes de identidad en los últimos tres años, poniendo en riesgo tanto a individuos como a corporaciones.
Este problema no solo afecta las finanzas de las empresas, sino también su reputación y la confianza de los clientes. A medida que los estafadores adoptan técnicas cada vez más sofisticadas, los procesos de verificación de identidad, como el KYC (Know Your Customer), se han vuelto esenciales para mitigar estos riesgos. En Rubricae, utilizamos tecnología avanzada para combatir el fraude de identidad y fortalecer los procesos KYC a través de nuestra solución Rubricae Secure.
En este artículo, le presentamos las formas más efectivas de mejorar la verificación de identidad y cómo nuestro proceso de KYC puede ayudar a su empresa a protegerse contra el fraude.
¿Qué es el robo de identidad?
El robo de identidad es un delito cibernético en el cual un delincuente adquiere y utiliza de forma fraudulenta la información personal de una persona (como su nombre, número de tarjeta de crédito o número de documento de identidad) para obtener beneficios económicos.
Generalmente, estos delincuentes acceden a estos datos a través de filtraciones en la Dark Web, o mediante métodos como el phishing o la ingeniería social.
Al hacerse pasar por la víctima, los delincuentes pueden realizar una amplia gama de actividades fraudulentas, tales como:
- Apertura de nuevas cuentas de crédito.
- Solicitud de préstamos.
- Presentación de declaraciones de impuestos fraudulentas.
- Acceso a servicios médicos y otros beneficios.
¿Qué es el KYC?
El KYC, o «Conozca a su Cliente» es un proceso mediante el cual las empresas, especialmente en sectores regulados como el financiero, verifican la identidad de sus clientes para asegurar el cumplimiento normativo. Estos procesos son esenciales no solo para evitar fraudes, sino también para prevenir delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
¿Por qué es importante implementar el KYC?
Mediante el KYC, las empresas pueden verificar que sus clientes son quienes dicen ser, lo que no solo les permite cumplir con las normativas legales, sino también proteger la confianza de otros clientes, colaboradores y proveedores. Con el aumento de la digitalización, los fraudes en online también han incrementado, lo que convierte al KYC en una herramienta esencial para prevenir prácticas ilícitas.
Cómo prevenir el robo de identidad con Rubricae Secure
Rubricae Secure ofrece una serie de soluciones tecnológicas avanzadas para ayudar a las empresas a prevenir el fraude de identidad y mejorar sus procesos de KYC. A continuación, explicamos algunas de las estrategias más efectivas:
Verificación de documentos
Una de las formas más básicas pero efectivas de prevenir el fraude de identidad es la verificación de documentos oficiales. Mediante Rubricae Secure, las empresas pueden solicitar a sus clientes que suban documentos como su pasaporte, carnet de conducir o documento nacional de identidad.
Nuestro sistema utiliza reconocimiento óptico de caracteres (OCR) para verificar que estos documentos son válidos y no han sido manipulados.
ORC ID de Rubricae Secure valida automáticamente +2500 documentos de 193 países. Tipos de documentos:
- Documento de identidad
- Documento de viaje
- Permiso de conducir
- Permiso de residencia
Verificación biométrica a través de Video ID
En Rubricae, llevamos la verificación de identidad un paso más allá con nuestra solución de Video ID, que combina tecnología de verificación de documentos con biometría facial. Este proceso garantiza una autenticación más segura y precisa mediante los siguientes pasos:
- Face Matching: Comparamos la imagen del rostro del cliente con la fotografía del documento presentado para verificar que coincidan.
- Detección de vida (Liveness Detection): Confirmamos que la persona está viva durante el proceso, evitando que se utilicen fotos o vídeos pregrabados.
- Evaluación de atributos faciales: Nuestro sistema analiza atributos faciales como la edad y el género del individuo.
- Verificación facial: Comparamos la imagen facial del cliente con una base de datos para validar su identidad en casos más complejos.
Cada interacción genera una puntuación que evalúa la fiabilidad de la autenticación, y tras completar el proceso, certificamos la operación, brindando así un nivel adicional de confianza tanto para la empresa como para el cliente.
Listas de control AML
Nuestra solución de Listas de Control AML (Anti-Money Laundering) permite a las empresas cumplir con las normativas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Rubricae Secure ofrece acceso a bases de datos globales en tiempo real, lo que le permite verificar si alguno de sus clientes está involucrado en actividades ilícitas. Esto incluye el acceso a listas de sanciones internacionales, personas expuestas políticamente (PEP), y bases de datos de criminales, asegurando un proceso KYC robusto.
Conclusiones
El fraude de identidad es una amenaza creciente, pero con las herramientas adecuadas, su empresa puede estar mejor preparada para eliminarlo. En Rubricae, nuestro proceso de KYC con la verificación de documentos, Video ID con biometría facial, y las Listas de Control AML le proporcionan la seguridad y el cumplimiento normativo que necesita para proteger tanto a su negocio como a sus clientes.
¿Le gustaría saber más sobre cómo puede proteger a su empresa del fraude de identidad? Contáctenos para solicitar una demostración gratuita de Rubricae Secure y descubra cómo podemos ayudarle a optimizar sus procesos de KYC y garantizar la seguridad de su organización.
