La seguridad se ha convertido en una prioridad crucial para las empresas de todos los sectores. Según la Asociación de Certificadores de Fraude (ACFE), las organizaciones a nivel mundial pierden el 5% de sus ingresos debido a prácticas fraudulentas. Este dato subraya la importancia de la prevención del fraude como una práctica esencial para garantizar la salud financiera de cualquier negocio y proteger la imagen de la compañía.​

Además, el estudio Global Economic Crime and Fraud Survey 2022 de PwC revela que el 51% de las empresas ha experimentado algún intento de fraude en los últimos dos años. Este hallazgo destaca la necesidad urgente de implementar medidas de seguridad robustas para mitigar estos riesgos.​

La creciente sofisticación de las estafas y fraudes digitales exige soluciones avanzadas que puedan proteger tanto a las empresas como a sus clientes. Rubricae, una empresa tecnológica especializada en Identidad Digital, ofrece tecnologías innovadoras que ayudan a mitigar estos riesgos de manera efectiva.

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Tipos de estafas y fraudes que afectan a las empresas

En la actualidad, las empresas se enfrentan a una variedad de estafas y fraudes digitales que pueden tener graves consecuencias. Algunos de los tipos más comunes incluyen:

Phishing

Estafadores que se hacen pasar por entidades legítimas para obtener información sensible, afectando tanto a empleados como a clientes.

Robo de identidad

Uso no autorizado de información personal para realizar transacciones fraudulentas, afectando la reputación y la seguridad financiera de la empresa.

Fraude en transacciones financieras

Actividades fraudulentas en cuentas bancarias y tarjetas de crédito, incluyendo desvío de fondos y transacciones no autorizadas.

Fraude en procesos de contratación

Presentación y utilización de identidades falsas para conseguir empleo o acceso a información confidencial.

Fraude en ventas y servicio al cliente 

Uso de identidades falsas para obtener productos o servicios sin pagar.

Cómo la Identidad Digital puede mitigar estos riesgos

Las tecnologías de Identidad Digital juegan un papel crucial en la prevención de fraudes y estafas al proporcionar herramientas avanzadas para la verificación y autenticación de identidades. Algunas de las soluciones clave incluyen:

  • Autenticación multifactorial (MFA): Añade capas adicionales de seguridad, haciendo más difícil para los atacantes acceder a sistemas protegidos.
  • Verificación de identidad en tiempo real: Utiliza tecnologías avanzadas como biometría y análisis de comportamiento para verificar identidades de manera inmediata.
  • Integración con bases de datos y sistemas de monitoreo: Permite la detección y respuesta rápida a actividades sospechosas.

Tecnologías de Rubricae y sus beneficios

Para abordar estos desafíos, Rubricae ofrece Rubricae Secure, la Plataforma de Identidad Digital 360, con una amplia gama de soluciones ágiles y flexibles, perfectas para adaptarse a diferentes flujos de negocios y necesidades del cliente. 

A continuación, detallamos algunas de nuestras soluciones de Rubricae Secure:

Firma Electrónica

Firma Avanzada y Cualificada. Cierre de acuerdos rápidamente y online. Facilite la firma de documentos de manera segura y legalmente vinculante.

OTP Secure (OTPS)

Es la Firma electrónica avanzada con OTP integrada sin salir de su entorno empresarial.

Video ID

Verifique identidades mediante nuestra herramienta de vídeo que a su vez tiene embebido un OCR de reconocimiento de documentos de identidad.

OCR ID

Con OCR ID se podrá reconocer, verificar y extraer información de más de 2.500 documentos de identidad de 193 países con precisión y contrastar con la gestión de listas de control.

Voice ID

Equilibrio entre seguridad y experiencia de usuario. Solución de autenticación de usuarios a través del reconocimiento biométrico de voz.

Comunicaciones (Email, SMS y RCS)

Envíe comunicaciones certificadas y seguras ya sean SMS o email y optimice la interacción con los usuarios con RCS (Rich Communication Services – Servicios de comunicación enriquecidos).

Casos de estudio y ejemplos específicos de fraudes

A continuación, presentamos algunos ejemplos de fraudes destacados y cómo las soluciones de Rubricae previenen problemas similares:

Robo de Identidad en Equifax (2017)

Uno de los mayores robos de datos de la historia, afectando a 147 millones de personas. Los atacantes accedieron a nombres, números de seguridad social, fechas de nacimiento, direcciones y, en algunos casos, números de carnet de conducir y tarjetas de crédito.

Equifax enfrentó múltiples demandas y una multa de 700 millones de dólares por no proteger adecuadamente la información personal.

¿Cómo se podría haber prevenido? Implementando el uso de autenticación multifactorial (MFA) y verificación de identidad biométrica para asegurar el acceso a datos sensibles.

Fraude de Phishing en Sony Pictures (2014)

En el año 2014, hackers utilizaron correos electrónicos de phishing para obtener credenciales de empleados de Sony Pictures. Accedieron a cuentas de correos electrónicos, datos personales de empleados y copias de películas no estrenadas.

La filtración de información confidencial, dañó gravemente la reputación de la marca y se produjeron pérdidas económicas significativas.

Este caso se podría haber prevenido con la implementación de análisis de comportamiento y autenticación multifactorial, para detectar y prevenir accesos no autorizados.

Fraude Financiero en Wirecard (2020)

La compañía alemana de pagos electrónicos admitió en el 2021 que 1.9 mil millones de euros que figuraban en sus cuentas probablemente no existían. Esto fue el resultado de una compleja red de fraude contable.

Wirecard se declaró insolvente, y sus ejecutivos enfrentaron cargos criminales.

Con la integración con bases de datos globales y sistemas de monitoreo para detectar se podían haber prevenido irregularidades financieras.

Fraude en Recursos Humanos en el Caso de la Falsa Identidad de John Doe

Una empresa de tecnología contrató a un candidato con una identidad falsa, lo que le permitió acceder a información confidencial y desviar fondos de la empresa.

Esto se reflejó en pérdidas financieras importantes y daños a la reputación de la empresa.

Con la verificación de identidad en tiempo real y validación biométrica para asegurar la autenticidad de los candidatos durante el proceso de contratación se podía haber prevenido este caso. 

Relación con el Reglamento DORA

El Reglamento de Resiliencia Operativa Digital (DORA, por sus siglas en inglés) es una normativa clave para asegurar la resiliencia operativa de las entidades financieras en la Unión Europea frente a riesgos digitales. Este reglamento establece requisitos estrictos para la gestión de riesgos de TIC y la resiliencia operativa, incluyendo la prevención y gestión de fraudes digitales.

Las soluciones de Identidad Digital de Rubricae, alineadas con las exigencias del DORA, proporcionan una capa adicional de seguridad que ayuda a las empresas a cumplir con estos nuevos estándares regulatorios. La autenticación multifactorial (MFA), la verificación de identidad en tiempo real y la integración con sistemas de monitoreo, no solo mitigan riesgos de fraude, sino que también garantizan la conformidad con el DORA, reforzando la resiliencia operativa de las empresas financieras. Para más información sobre el Reglamento DORA y su importancia, puede consultar nuestro artículo detallado en el blog de Rubricae.

Conclusión

En resumen, las tecnologías de Identidad Digital de Rubricae ofrecen una solución robusta, segura y adaptable a sus flujos de negocio para enfrentar los desafíos de seguridad en el mundo digital. 

Al implementar estas soluciones, las empresas pueden protegerse contra una amplia variedad de fraudes y estafas, salvaguardando tanto su reputación como la confianza de sus clientes. 

Para más información sobre cómo nuestras tecnologías pueden beneficiar a su empresa, le invitamos a contactar con Rubricae.

Para obtener más información sobre nuestras soluciones de Identidad Digital y cómo pueden proteger su empresa contra fraudes y estafas, no dude en contactar con Rubricae. Estamos aquí para ayudarle a implementar las mejores prácticas en seguridad digital.

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