Seguridad en la era de las transacciones electrónicas
La transformación digital y el auge de las transacciones electrónicas han simplificado muchos procesos que antes requerían presencialidad, pero también han incrementado significativamente los riesgos de seguridad. Tanto los procesos de onboarding digital como las transacciones electrónicas enfrentan un desafío común: el fraude de identidad y documentos.
En todo el mundo, existen miles de documentos de identidad oficiales emitidos por diferentes países, cada uno con distintos niveles de seguridad. Mantenerse al día con cada nuevo documento, función, diseño y formato introducido semanalmente puede parecer imposible, pero no lo es si cuenta con una solución adecuada para verificar documentos e identidades.
En este artículo, exploramos la solución OCR ID de Rubricae, una herramienta diseñada para mejorar la seguridad y eficiencia en la validación de documentos identificativos.
Solución OCR ID: Verificación integral y seguridad avanzada
Nuestra solución OCR ID ofrece una verificación integral y avanzada para documentos identificativos, asegurando la autenticidad y seguridad en cada paso del proceso. A continuación, le presentamos los tres pilares clave de nuestra tecnología:
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Verificación de autenticidad
Analiza más de 2.500 documentos emitidos por 193 países para determinar la validez de la identificación. Este proceso incluye la detección de características de seguridad específicas, como hologramas, tintas especiales y patrones de diseño que son únicos para cada tipo de documento oficial.
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Validación con imagen (Opcional)
Realiza un face matching con la imagen proporcionada, garantizando una correspondencia precisa entre la identificación y el individuo. Esta función utiliza algoritmos avanzados de reconocimiento facial para comparar la foto del documento con una imagen en vivo o una fotografía subida, reduciendo así el riesgo de suplantación de identidad.
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Consulta en Listas de Control
Consulta bases de datos de personas expuestas a situaciones de riesgo, protegiendo a su organización contra actividades fraudulentas y asegurando el cumplimiento de normativas internacionales. Estas listas incluyen registros de sanciones, criminales y otros recursos globales que ayudan a identificar a individuos con antecedentes problemáticos.
OCR ID en un proceso de Onboarding Digital
En un proceso de onboarding digital, nuestra solución OCR ID captura y escanea el documento de identidad, garantizando una lectura rápida y precisa de los datos. Además, se integran otras herramientas avanzadas, como el Video ID, que permite confirmar la identidad del usuario en tiempo real. Finalmente, el proceso se completa con una firma electrónica, asegurando la validez legal y la integridad de toda la transacción.
OCR ID dos niveles de seguridad
Nuestra solución OCR ID ofrece dos niveles de seguridad para garantizar la autenticidad y protección de los documentos de identidad:
- Nivel 1: Extracción de datos y verificación básica de seguridad
En este primer nivel, se realiza la extracción de datos esenciales del documento y una verificación básica de seguridad. Esto incluye la comprobación de elementos visibles y características estándar para determinar la validez del documento.
- Nivel 2: Verificaciones adicionales
En el segundo nivel, se llevan a cabo verificaciones adicionales más exhaustivas. Esto incluye el análisis de patrones y la integridad de los datos, detectando cualquier manipulación o inconsistencia. Con estas medidas avanzadas, se asegura una capa adicional de protección contra el fraude y se garantiza la autenticidad total del documento.
Con estos dos niveles de seguridad, OCR ID proporciona una solución robusta y confiable para la validación de documentos identificativos, permitiendo a las organizaciones operar con confianza y seguridad en el entorno digital.
OCR ID: Listas de control
Nuestro sistema OCR ID también verifica y cruza información con diversas listas de control para asegurar una mayor seguridad y cumplimiento normativo. Estas listas incluyen:
- Personas expuestas políticamente: Identificación de individuos que ocupan o han ocupado cargos públicos destacados, lo cual puede implicar riesgos adicionales en términos de corrupción o lavado de dinero.
- Criminales: Detección de antecedentes penales o personas buscadas por la justicia, asegurando que los individuos con un historial delictivo sean identificados de inmediato.
- Sanciones económicas: Verificación contra listas de sanciones económicas, garantizando el cumplimiento de las regulaciones internacionales y evitando relaciones comerciales con entidades sancionadas.
Con OCR ID, aseguramos una verificación exhaustiva y confiable, cubriendo todos los aspectos críticos necesarios para una evaluación completa y segura de los documentos y las identidades.
Cumplimiento Normativo
Asegurar el cumplimiento de las normativas es fundamental para cualquier empresa que maneje datos sensibles y realice transacciones electrónicas. Nuestra solución OCR ID está diseñada para ayudar a las organizaciones a cumplir con los más altos estándares regulatorios, incluyendo:
- SEPBLAC: Como entidad reguladora en España, el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias supervisa el cumplimiento de las normativas de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- AML (Anti-Money Laundering): Implementación de medidas y procesos efectivos para prevenir el lavado de dinero, asegurando que su negocio esté protegido contra actividades ilícitas.
- KYC (Know Your Customer): Parte fundamental del cumplimiento de AML, este proceso implica la verificación exhaustiva de la identidad de sus clientes, garantizando que todas las transacciones se realicen con individuos y entidades confiables.
La solución de OCR ID de Rubricae
La solución OCR ID de Rubricae garantiza la autenticidad de los documentos identificativos, minimizando los riesgos de fraude mediante el uso de tecnología avanzada para la verificación de datos y el face matching. Además, cumple con normativas internacionales como SEPBLAC, AML y KYC, asegurando que su empresa esté siempre en conformidad con los estándares más estrictos.
Si está listo para transformar la seguridad digital de su empresa, contáctenos. Descubra cómo Rubricae puede marcar la diferencia en su organización.
